Qué es cfd en trading y cómo ganar en los mercados
El trading cfds atrae nuevos participantes al mercado financiero cada día. A través de estos contratos por diferencia, los traders tienen acceso a una gran variedad de instrumentos, que les permiten invertir la cantidad que deseen sin la necesidad de poseer el activo subyacente, con el objetivo de obtener ganancias con los movimientos del precio de forma eficiente.
Este tipo de instrumentos está experimentado una adopción creciente en la actualidad, impulsado por la economía digital y la búsqueda de alternativas de inversión más accesibles y flexibles.
¿Pero cómo ganar dinero en el cfd trading? Este artículo profundiza en todos los aspectos a tener en cuenta si estás considerando una carrera en los mercados financieros, si ya tienes algo de experiencia, considera leer los siguientes párrafos con información valiosa para reforzar tu trading.
Conocimientos básicos para el trading CFD
Los contratos por diferencia son instrumentos derivados que permiten comprar cualquier activo sin la necesidad de poseerlos físicamente, por ejemplo, al comprar un CFD del oro, se adquiere un contrato que replica el precio del metal precioso, esto aplica a casi todos los activos del mercado y facilita su operación sin tener que preocuparse por la logística o almacenamiento.
Las ejecuciones casi instantáneas permiten especular con los movimientos del precio y ganar dinero con estas fluctuaciones, esta actividad se conoce como trading cfds y en ella los participantes aplican distintos métodos, estrategias y análisis del mercado para obtener una ventaja al operar. Sin embargo, al comenzar es una buena idea tener en cuenta algunos conceptos básicos muy importantes:
Análisis fundamental
Este tipo de análisis sé utiliza para evaluar los eventos macroeconómicos, políticos y monetarios que influyen en la cotización de los activos. La decisión de un banco central, por ejemplo, puede influir en la oferta/demanda de una divisa provocando que su precio suba o baje.
Análisis técnico
Este es un enfoque en el cual los inversores y traders analizan el gráfico del precio de los activos. Aplicando distintas temporalidades, tipos de gráficos y herramientas, buscan identificar la tendencia del activo para predecir el próximo movimiento y con esto tener una ventaja en el mercado.
Gestión del capital
Conocer los dos tipos de enfoque principal es necesario para determinar cuál será la estrategia de operación, pero sin un plan para asignar el capital a cada tarde, las probabilidades de ser rentable en el tiempo son menores. La gestión del capital se utiliza para definir la cantidad de cada operación, cuánto riesgo se asume y la estrategia para tomar ganancias, esto evita que se tomen decisiones impulsivas al operar.
Psicología del trading
Junto a la gestión del capital, el aspecto psicológico cumple un rol fundamental para poner las probabilidades de ganancia de nuestro lado. Contar con una estrategia que tenga el 65-70% de rentabilidad, por ejemplo, no servirá de mucho si la operación se cierra antes de que cumpla el objetivo o si movemos el stop loss impulsivamente. Es por esto que al operar se deben dejar las emociones de lado, permitiendo que las decisiones sean tomadas siguiendo el plan antes definido.
Lista de Términos clave en el trading cfd
Es probable que hayas escuchado algunos términos que se utilizan diariamente en el trading, pero no sabes con certeza a que se refieren. Las siguientes líneas te traen algunos conceptos y términos con los que te encontrarás en el día a día en el trading cfd:
- Compra: Es la acción de comprar un activo, también conocido como “ir en largo”, y se ejecuta cuando el trader cree que el precio de activo va a subir.
- Venta: Es la acción de vender un activo, también recibe el nombre de “ir en corto” y se ejecuta cuando el trader cree que el precio del activo va a bajar.
- Toros: Se les dice toros a los participantes que tienen una perspectiva alcista del activo, por ellos compran con la intención de vender a un precio mayor en el futuro.
- Osos: A diferencia de los anteriores, estos tienen una perspectiva bajista para el activo, abren posiciones en corto o venden un instrumento aprovechando la caída para obtener ganancias.
- Margen: El margen es la cantidad de capital que el trader debe depositar como garantía para acceder al tipo de crédito de apalancamiento, es decir, si quieres con $10.000 y el margen requerido es del 5 %, necesitarás depositar solo $500.
- Apalancamiento: Este término describe la herramienta mediante la cual un inversor obtiene un préstamo para operar con más capital del que posee en su cuenta. Por ejemplo, si un broker ofrece un apalancamiento de x10 y tienes $1000, puedes operar con hasta $10.000.
- Spread: Este es el diferencial que existe entre los precios de compra y venta de un activo, suele ser mínimo, pero puede aumentar en tiempos de volatilidad.
- Swap: El swap es un tipo de interés que se debita o se agrega a tu cuenta, esto depende de la variación del precio de un instrumento durante las horas no operativas.
- Stop Loss (SL): Este es un tipo de orden que se coloca al abrir una posición, su objetivo es proteger la posición de pérdidas mayores en caso de que el trade no resulte de la forma esperada.
- Take Profit (TP): Es una orden parecida a la anterior, pero se coloca en el lado rentable de la operación. Busca asegurar las ganancias cuando va en la dirección pronosticada.
- Orden pendiente: Este tipo de orden se coloca a un precio que se espera sea alcanzado en el futuro. Se utiliza para automatizar operaciones y se puede establecer el precio de entrada y salida.
- Soporte: Este es un concepto del análisis técnico y hace referencia a un nivel en el precio donde los compradores entran al mercado impidiendo que el precio siga cayendo.
- Resistencia: También pertenece al análisis técnico y es el nivel en el cual los vendedores entran al mercado impidiendo que el precio siga subiendo.
Conocer estos términos te permitirá desenvolverte con más soltura cuando estés operando o analizando el mercado, además tendrás la certeza de la función de cada herramienta que encuentres en la plataforma.
Activos para el cfd trading
En el mercado existen distintos tipos de activos que los participantes utilizan para el trading, cada uno posee una volatilidad y liquidez propia, siendo adaptables a distintos perfiles de trading. Conócelos debajo.
Forex:
Este mercado es uno de los más populares y en él se especula con el precio de las divisas de las distintas economías y países. El precio de una moneda siempre se compara al de otra, por lo que en este mercado se operan en pares de divisas de Forex. Existen tres tipos principales:
- Pares mayores: comparan el precio del Dólar de EE.UU con el de las principales economías
- Pares cruzados: comparan el precio de las divisas de las principales economías sin considerar el dólar de EE.UU
- Pares exóticos: incluyen los pares de divisas de economías emergentes y suelen presentar más volatilidad.
Acciones:
Son las participaciones que las empresas ponen a disposición de los inversores, algunas poseen una gran liquidez y participación que permite a algunos inversores hacer cfds trading con ellas. Ten en cuenta que a diferencia de forex, este mercado está activo durante un periodo limitado a lo largo del día, por lo que puede haber variaciones si quieres mantener la posición de un día a otro.
Materias primas:
Estos activos son los commodities o recursos naturales que se utilizan para la producción y bienes de consumo: Se pueden diferenciar entre alquinos sectores como metales (oro, plata, platino) energía (Petróleo WTI, gas) y cereales (trigo, maíz, etc). Los inversores también pueden hacer trading cfd especulando con los movimientos del precio en estos activos.
Cripto:
Representan el mercado más nuevo que existe. Los activos digitales como Bitcoin y Ethereum actualmente tienen un gran volumen de operaciones y los traders e inversores aplican distintas estrategias para ganar con los movimientos del precio. Presentan una volatilidad bastante alta en comparación a otros activos y pueden moverse varios miles de dólares en poco tiempo.
Índices:
Los índices representan un conjunto de activos que buscan realizar un promedio de cierto sector o de la economía en general. Algunos de los más populares son el SP 500 y el Nasdaq. Estos índices con frecuencia se utilizan para medir la salud del sector al que representan y suelen tener una volatilidad moderada.
Ahora que conoces los distintos tipos de activos que los inversores utilizan para el trading cfd, veamos los diferentes marcos de tiempo en los que se puede operar y cómo se le conoce a cada tipo de trading.
Temporalidades en el trading cfd
Desde operaciones que duran segundos hasta posiciones que pueden mantenerse por meses, las distintas temporalidades son claves para definir el estilo de operación y estrategia del trader. Estos son los principales tipos que existen de acuerdo a la temporalidad:
- Scalping: Estas operaciones buscan capitalizar pequeños movimientos del precio en operaciones que pueden ir desde segundos a unos pocos minutos. Los traders abren varias posiciones durante el día basados en señales provistas por su estrategia, que comúnmente implica el uso de osciladores y otros indicadores.
- Trading intradiario: Este es el tipo de operaciones más popular e implica abrir posiciones que pueden ir de minutos a un par de horas, pero se cierran en el mismo día. Al igual que el scalping, aquí los inversores aplican diferentes estrategias basadas en indicadores y análisis técnico, aunque el uso del análisis fundamental también es frecuente.
- Swing trading: Este estilo busca ganar con los movimientos del precio más grandes y los traders abren posiciones manteniéndose desde algunas horas hasta días o semanas. Mediante el análisis técnico, los traders buscan identificar las tendencias principales de los activos, pasando por alto los cambios más pequeños.
- Trading de posición o largo plazo: Este tipo de trading implica abrir posiciones que pueden ir de semanas a meses o años. El análisis técnico únicamente es utilizado para resaltar la tendencia principal del activo y las decisiones suelen estar más relacionadas con el análisis fundamental. Este tipo de trading es más utilizado por inversores institucionales que disponen de gran capital.
Conocer las distintas temporalidades y estilos de operación es clave para comprender mejor que es cfd en trading. Centrándonos un poco más en aquellos estilos que buscan ganar en temporalidades relativamente cortas y con un capital reducido, veamos las principales estrategias que los traders aplican.
Estrategias básicas de trading
Existe una gran cantidad de estrategias que los traders pueden aplicar en el trading de cfd. Se utilizan para obtener una señal de entrada al mercado, puede ser un patrón, la señal de un indicador o incluso la ruptura de un nivel importante. Una vez que se produce la señal de entrada, es necesario establecer la ganancia que se espera del trade y el riesgo asumido.
Debajo puedes encontrar algunos ejemplos de estrategias de cfds trading bastante utilizadas.
Soportes y resistencias:
En el ejemplo de arriba tenemos una zona de resistencia, que es un área donde los vendedores evitan que el precio continúe subiendo. Tras el segundo toque en esta zona, una vela roja bastante grande envuelve a la anterior azul, dando la oportunidad de venta. Luego de que esto sucede, vemos como se desarrolla una tendencia en esa dirección.
Rupturas:
Una estrategia bastante simple que implica el uso de herramientas de dibujo es la ruptura de línea de tendencia. Podemos ver que el mercado continuamente hace mínimos y máximos más bajos, sin embargo, en un punto el mercado deja de caer y se produce una ruptura de la línea bajista que da una señal de entrada. En este caso aplicamos una media móvil para tener una confirmación de la señal.
Estrategias con indicadores:
En este ejemplo hemos aplicado el indicador Estocástico al gráfico, este pertenece al grupo de los osciladores y funciona resaltando niveles en los que el precio está en sobrecompra (arriba de 70) o sobreventa (debajo de 30). Podemos ver que cuando el precio cae por debajo de 70, se da una señal de venta con una gran vela roja bajista en el gráfico.
Patrones gráficos:
Existen varias formaciones que los inversores pueden operar en el trading cfd. Uno de los más comunes es el doble suelo. Este patrón sugiere un cambio de tendencia bajista a alcista en el mercado, el precio revierte en un soporte que funciona como “suelo”, y tras superar el punto intermedio llamado línea del cuello, se produce la señal de entrada.
Existen gran cantidad de estrategias que se pueden aplicar en el cfds trading. La siguiente sección profundiza en un modo que puedes utilizar para practicar con todas las estrategias que quieras y ver cuál se adapta mejor a tu estilo.
Importancia de la práctica en cuenta demo
Si bien las estrategias detalladas en el punto anterior pueden darte una ventaja en el trading cfd, quizás quieras probarlas para ver su rentabilidad, añadirles otro indicador para obtener una doble confirmación o solo ver en qué temporalidad te va mejor. Para esto existe el modo demo, una funcionalidad que algunas plataformas ofrecen para practicar en un entorno libre de riesgo.
En Binolla puedes crear tu cuenta demo para comenzar a operar en los mercados y familiarizarte con las funcionalidades de la plataforma con dinero virtual. Aquí accedes a sus más de 200 activos para operar, +100 indicadores y herramientas de dibujo y la posibilidad de operar desde el lugar que te resulte más cómodo. En el modo demo de Binolla aprenderás cómo colocar y ejecutar una orden, elegir el tipo de gráfico y alternar entre temporalidades para encontrar la más adecuada para ti.
¿Qué diferencia a los CFD de otros contratos financieros?
| Característica | CFDs (Contratos por Diferencia) | Opciones Digitales | Futuros |
| Tipo de instrumento | Derivado | Derivado con tiempo fijo | Derivado |
| Propiedad del activo | No se posee el activo subyacente | No se posee el activo | No se posee el activo |
| Vencimiento | Sin vencimiento | Tiempo fijo | Posee vencimiento |
| Apalancamiento | Sí | No posee | Sí |
| Riesgo | Moderado, alto | Moderado, las pérdidas y ganancias están preestablecidas | Alto, puede requerir garantías adicionales |
| Adecuado para | Traders principiantes y experimentados, corto/medio plazo | Más conveniente para Scalpers/Traders principiantes de corto plazo | Traders experimentados, cobertura institucional |
Cómo colocar un trade en Binolla
Gracias al intuitivo terminal webtrader de Binolla, el trading de cfds resulta bastante sencillo, sin embargo, al ingresar por primera vez puede resultar un poco confuso debido a la cantidad de funcionalidades disponibles. Debajo preparamos una guía paso a paso para colocar un trade:
1 – Analiza el mercado
Primero se debe analizar lo que ocurre en el gráfico y buscar una señal de entrada al mismo.
En la imagen de arriba trazamos una línea de tendencia alcista para operar con una estrategia de ruptura. Una vez que el precio la rompe, presionamos el botón de abajo del gráfico “Crear una nueva orden” para ajustar los parámetros del trade.
2 – Define la cantidad de inversión
Ahora llega el momento de establecer la cantidad de capital asignada a la operación, recuerda que como regla general de gestión del riesgo, se recomienda no invertir más del 5% del total del balance en cada trade. Presionando “+” y “-” puedes aumentar/disminuir el tamaño del trade.
3 – Selecciona la dirección de acuerdo a tu estrategia
Ahora llega el momento de elegir la dirección del trade, al operar esta estrategia de ruptura bajista, debemos vender el activo, por lo tanto, se debe presionar el botón rojo de “Vender a mercado”. En este caso hemos añadido el indicador RSI para obtener una confirmación adicional de la señal de venta, cuando el indicador deja el área de sobrecompra, se produce la señal.
*Importante: también puedes establecer el precio de venta de antemano para automatizar la operación, esto se puede hacer eligiendo el tipo de orden “venta stop”.
4 – Ejecuta y establece tu nivel de stop loss/take profit
Tras haber completado todos los pasos previos, ya estás listo para entrar al mercado. En el ejemplo de arriba hemos colocado un stop loss para proteger el trade en caso de que no resulte de forma esperada, sin embargo, puedes ver que luego el precio continúa cayendo resultando en una operación ganadora.
*Puedes tomar ganancias del trade de acuerdo a tu estrategia de riesgo/recompensa, para que tus ganancias sean consistentes en el tiempo, recomendamos como mínimo un ratio de 1:2, es decir que si arriesgas 10 pips en una operación, debes esperar al menos 20 de ganancia.
Últimas palabras, ¿Vale la pena el trading de CFD?
Este artículo sobre qué es cfd en trading hizo un recorrido sobre todos los aspectos a conocer para comenzar una carrera en los mercados. Gracias a la flexibilidad de estos contratos es posible operar con toda clase de activos, aplicando distintas estrategias con ellos para obtener ganancias con los movimientos del precio. Leer esto puede resultar sencillo y alentador, pero recuerda que esta disciplina requiere compromiso, disciplina y disposición al aprendizaje constante.
Considera unirte a Binolla para comenzar en el trading cfd, en esta plataforma te ofrece las mejores herramientas para poner las probabilidades de ganar de tu lado. Podrás operar desde cualquier lugar con una interfaz de última generación adaptable a cualquier dispositivo, experimentar y aplicar una gran variedad de estrategias para ver cuál te funciona mejor, y mantenerte informado con las últimas novedades del mercado y las reseñas de los expertos de la compañía.
